نقش بانکداری الکترونیک در گسترش پول شویی و راه های مقابله در ایران - پایان نامه

نقش بانکداری الکترونیک در گسترش پول شویی و راه های مقابله در ایران- پایان نامه

فرمت فایل: ورد doc	تعداد صفحه:186
مقطع: کارشناسی ارشد	دانلود

 

چکیده

با توجه به اهمیت سیستم­های بانکداری و سوء استفاده از این بستر برای مقاصد پول­شویی، تصویب و اجرای قوانین مرتبط و نیز پیاده سازی سیستم­های ضد پول شویی از طرف دولت­ها و موسسات سیاست گذار در امور اقتصادی مورد توجه قرار گرفته است. هم­چنین با توجه به رشد تروریسم و تقلب­های سازماندهی شده و پیچیدگی رفتارهای مشکوک به پول­شویی، بدون یک ابزار هوشمند و داده محور نمی‌توان در کشف پول شویی اقدام قابل توجهی انجام داد.

هوش تجاری در صنعت بانکداری دانشی است که با بهره‌مندی از ابزارهای نوین داده‌کاوی، مدیران صنعت بانکداری کشور را قادر به نظارت، کنترل و ارتقای خدمات مدرن مالی و بانکی می‌نماید. در این تحقیق  ابتدا، به­صورت تئوریک رابطه­ی بانکداری الکترونیک و تاثیر آن بر پدیده­ی پول شویی بررسی شده و سپس راهکارهای مقابله با این پدیده در ایران پیشنهاد می گردد.

قسمتی از فهرست

• طرح موضوع:

• مفاهیم کلی پول شویی

• تاریخچه پول شویی

• گستردگی جرم پول شویی

• فرآیند پول شویی

• پول شویی، مقابله با پول شویی، آثار زیانبار اقتصادی آن

• اقتصاد غیررسمی 

• انواع پول های غیرقانونی و نامشروع

• – پول خاکستری  (قانونیغیرقانونی)

• -پول سیاه (غیرقانونی)

• -پول کثیف (غیرقانونی سازمان یافته)

• روشهای پول شویی

• شیوه ها و مصادیق پول شویی

• سیستم های ارسال وجه

• اسناد در وجه حامل

• بانکداری نوین

• آثار پول شویی 

• آثار اقتصادی پول شویی

• ایجاد اختلال در سیاستگذاری‌های کلان کشور

• تضعیف امنیت اقتصادی

• کاهش بهره‌وری و انحراف تخصیص منابع

• گسترش فقر و اختلاف طبقاتی

• کاهش درآمد دولت

• تضعیف بخش خصوصی

• افزایش نرخ تورم

• تضعیف یکپارچگی و تمامیت بازارهای مالی

• افزایش ریسک اعتبار

• مانعی برای جهانی شدن اقتصاد

• اختلال در سرمایه‌گذاری دراز مدت داخلی و خارجی

• ایجاد تقاضای کاذب

• افزایش فعالیتهای زیرزمینی

• تسهیل در سودآوری فعالیتهای مجرمانه

• افزایش هزینه‌های دولتی

• فرار سرمایه 

• تأثیر پول‌شویی بر اقتصاد کلان

• بررسی مدلهای پول‌شویی و ارتباط آن با سایر متغیرهای اقتصادی

• آثار اجتماعی پول شویی

• آثار سیاسی پول شویی

• ضرورت مقابله با پول شویی

• اقدامات بین المللی برای مقابله با پول شویی

• مبارزه با پول شویی در بخش بانکی

• توصیه های چهل + نه گانه FATF

• پیشنهادهای نه گانه FATF :

• ماهیت پول و بانکداری الکترونیک

• سیر تحولات بانکداری الکترونیک:

• تاریخچه بانکداری الکترونیک

• وضعیت بانکداری الکترونیک در ایران

• اهمیت اقتصادی پول و بانکداری الکترونیک دراقتصادایران:

• انواع فناوری‌های بانکداری الکترونیک

• مزایا ی بانکداری الکترونیک

• معایب بانکداری الکترونیکی

• بانکداری الکترونیک و پول شویی

• آیین نامه نظام بانکداری الکترونیکی کشور 

• روشهای جلوگیری از پول شویی در بانکداری الکترونیک از دیدگاه FATF

• مقدمه ای بر داده کاوی

• چه چیزی سبب پیدایش داده کاوی شده است؟

• مراحل کشف دانش  

• جایگاه داده کاوی در میان علوم مختلف

• کاربرد یادگیری ماشین و آمار در داده کاوی

• مدل ها و الگوریتم های داده کاوی

•  – شبکه های عصبی

•  -درخت های تصمیم

• – استنتاج قوانین

•  -رگرسیون منطقی

•  – تحلیل تفکیکی

•  -مدل افزودنی کلی

• – جلوبرندگی 

• مقدمه ای بر سیستم تشخیص پول شویی

• ملزومات و نیازمندیهای سیستم

• شاخص‌های سنجش کارایی سیستم

• استفاده ازتعریف تراکنشهای مشکوک در کاهش حجم اطلاعات مبادله شده

• ایجاد سلسله مراتبی از  پایگاه داده های مرکزی

• شاخص TI:

• وضعیت پول شویی در ایران

• مبنای طرح لایحه پولشویی

• نقد و بررسی قانون مقابله با پول شویی در ایران

• تنگناهای ساختاری حاکم بر قانون مقابله با پول شویی و راهبردهای پیشنهادی

• نظرات صاحبنظران در مورد لایحه :

• متن لایحه پیشنهادی دولت به مجلس در سال